מה חשוב לדעת על יעוץ השקעות למשקיע פרטי? לבנות תיק השקעות מוצלח מהממוצע קשה מאוד, זאת אומנות. יעוץ השקעות איכותי עולה לא מעט כסף וכולל בנית תיק איכותי, ניהול סיכונים וליווי צמוד. זה משתלם למשקעים רציניים בעלי סכומים גדולים כי במקרה כזה יועץ השקעות גווע כספים מהלקוח . ברוב המקרים יועץ השקעות, שלא דורש כסף מראש, מעוניין בהשקעות דרכו ומתכוון להרוויח מעמלות או דמי ניהול, לכן אין לו מוטיבציה שתצליחו. יועץ השקעות חייב ברישיון מטעם הרשות לניירות ערך וכן להיות בעל ביטוח לאחריות מקצועית.
אי אפשר לתת לנהל תיק השקעות בסיכון גבוהה לאנשים אחרים,לכן תשכחו מאופציות לגמרי.
יועץ השקעות בבנק מיועד לא לאנשים עשירים אלא לאנשים חסרי השכלה פיננסית. ורוב הסיכויים שאין לו מטרה שתתעשרו אלא שבנק יתעשר. יועצי השקעות בבנק מנסים למקור תוכניות חיסכון או מקסימום לחלוק אתכם את אסטרטגית ההשקעות של אותו בנק. לכן לא תמצאו התאמה אישית של אפיקי השקעות.
אישית, אני הפסקתי להשתמש בשירותים של יועץ השקעות כי הבנתי שמי שמנסה להשיג יותר מהממוצע חייב להבין לבד את תחום ההשקעות ובורסה.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה